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格上理财:2015年到期信托产品一览

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2015-2-4 7:04:25

  格上理财研究中心

  佳兆业事件又一次把信托兑付推上了舆论的风口浪尖。据悉,平安信托已低调兜底其25亿元佳兆业信托产品。我们在感慨平安财大气粗的同时,也不禁要问,信托兑付压力究竟有多大?

  其实在所有信托资产中,单一信托不需要信托公司承担兑付责任,而证券投资信托本身就是浮动收益产品。因此,格上理财统计了2015年到期的固定收益类集合信托产品情况以飨读者。

  (注:统计数据为公开披露成立日及期限的信托产品,剔除单一信托及证券投资信托)

图1:2015年各月度固定收益类集合信托产品到期情况

月度 数量(只) 到期规模(亿元) 2015.01 242 324.55(204) 2015.02 152 211.02(136) 2015.03 266 305.07(247) 2015.04 333 349.78(312) 2015.05 227 391.64(204) 2015.06 255 488.29(226) 2015.07 250 330.13(227) 2015.08 239 318.52(214) 2015.09 235 322.98(210) 2015.10 211 269.53(172) 2015.11 252 379.4(219) 2015.12 366 513.81(316) 合计 3028 4204.72(2687)

来源:格上理财 (剔除证券投资类和单一信托类,括号内为披露只数)

  据格上理财不完全统计,2015年到期的固定收益类集合信托产品共计3028只,其中披露规模的2687只产品共计4204亿元。全年兑付高峰出现在6月及12月份,均有500亿元左右的信托产品到期。

图2:2015年到期信托产品资金投向情况

资金投向 数量(只) 规模(亿元) 工商企业 178 210.55(168) 金融市场 53 39.26(53) 房地产 493 862.06(394) 基础产业 261 471.08(235) 其他 280 469.28(259) 总计 1265 2052.23(1109)

来源:格上理财(括号内为披露数量)

  从可统计的2015年到期信托产品资金投向情况来看,房地产信托依然独占鳌头,到期规模共计862.06亿元,占比达42%;其次为基础产业类产品,占比为23%;工商企业类以及金融市场类产品到期规模占比分别为10%、2%。

表1:2015年信托公司兑付排行

排名 信托公司 到期规模(亿元) 排名 信托公司 到期规模(亿元) 1 中航信托 239.37 6 长安信托 178.29 2 华鑫信托 212.56 7 四川信托 160.01 3 重庆信托 201.17 8 新华信托 136.18 4 中信信托 190.59 9 中铁信托 135.09 5 山东信托 186.10 10 百瑞信托 131.88

来源:格上理财

  2015年信托公司兑付排行榜显示,中航信托以239.37亿元位列榜首,华鑫信托、重庆信托也均以超过200亿的规模分列二、三位。排名前十的信托公司到期规模共计1771.24亿元,占比达68家信托公司总规模的42%。

  从行业整体来看,中国信托业协会数据显示,2015年全年共计有15859只产品到期,总规模达44538亿元,其中集合信托产品规模为11609亿元。而截至2014年末,信托业实收资本为1386.52亿元,所有者权益达3196.22亿元,固有资产规模则增加到3586.02亿元,对2015年到期的集合信托产品的覆盖率超过30%。

  另一项可比数据则为,截至2014年末,信托业共有369笔项目存在风险隐患,涉及资金781亿元,占比0.56%,低于银行业不良水平。而2014年全年,信托业实现经营收入954.95亿元、利润总额642.30亿元。由此可见,信托业仅仅一年的净利润对风险资产的覆盖率就高达82%,更遑论这还仅仅是信托公司主动上报的可能出现风险的资产,而且绝大多数项目也都有完善的风险控制手段。显而易见,虽然单体信托风险偶有发生,但信托业系统性风险并不会出现。

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文章关键词: 信托产品信托公司信托投资

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